Больше видео на нашем канале - изучайте интернет-маркетинг с SEMANTICA
Основная функция данной меры – обеспечение безопасности как плательщиков, так и получателей при проведении переводов и платежей в интернете.
Где применяется холд
Система холда применяется во многих партнерских программах, букмекерских конторах, форекс-брокерах, кабинетах интернет-банкинга, а также в системах, оперирующих денежными активами. Во многих сервисах внутренними правилами устанавливается холд различного типа.
Ниже представлены примеры того, что такое холд на бирже, в банке, в партнерской программе.
Сферы, в которых применяется такое понятие, достаточно разнообразны и не ограничиваются одной определенной отраслью:
- Форекс-брокеры и биржевые агенты. Чтобы торговать на бирже Форекс, достаточно пополнить свой счет у одного из брокеров, после чего станут доступны все торговые операции. Холд на бирже – это удержание средств в замороженном состоянии после поступления в течение определенного времени. Некоторые торговые площадки ограничивают потенциальные возможности мошенничества устанавливая холд 3 дня с момента зачисления средств. Таким образом, если платеж был совершен с чужой карты или кошелька, а владелец обнаруживший транзакцию, которую он не совершал, обратился в банк, то средства будут возвращены на карту. Как правило, при повторном использовании того же способа пополнения холд уже отсутствует, так как метод пополнения система расценивает как проверенный.
- Партнерские программы. Таким образом владельцы ПП защищаются от недобросовестных партнеров или некачественного выполнения обязательств. К примеру, партнерские программы с оплатой за действие (CPA) устанавливают холд для вывода средств на определенный период, чтобы подтвердить качество оказываемых партнером услуг. Если нет претензий, то партнеру выплачивается вознаграждение.
- Интернет банкинг. Система удержания средств налагается службой безопасности в случае подозрительных движений средств по счету или нехарактерных операций. Многие пользователи порой не знают, что такое холд с момента зачисления, пока сами не столкнутся с этим, попав по каким-либо причинам в поле зрения службы безопасности банка. В этом случае служба безопасности банковской системы перестраховывается от возможного мошенничества. Как правило, удержание средств быстро снимается звонком в службу безопасности или визитом в отделение банка. В этом нет ничего страшного, и при наличии связи можно быстро урегулировать вопрос снятия ограничения.
Это неполный, но основной перечень вариантов, где можно столкнуться с данной процедурой.
Для чего применяется холд
Система мер по наложению удержания средств направлена на безопасность движения средств и предотвращение мошеннических или преступных действий. Поскольку банковские операции и проведение транзакций имеют свою специфику, данный алгоритм позволяет откатить действие в случае его неправомерного применения. То есть, вернуть средства законному владельцу. С нынешней волной кардинга и операций по хищению, отмыванию денежных средств самыми изощренными способами, это необходимая мера предосторожности, помогающая обезопасить как владельца денежных средств, так и процессинговый центр (структуру производящую обработку платежей).
Если не касаться финансовой сферы, то холд может применяться при смене данных в учетной записи, при этом носить характер ограничения на определенные действия.
Порой встречаются и мошеннические схемы со стороны организаций, налагающих холд. Как правило, эти действия направлены на затягивание процесса выплаты вознаграждения партнеру.
